Calculadora de Sueldo Neto de Virginia
Calculadora de sueldo neto de Virginia para 2026. Se aplican los tramos completos de Virginia para 2026, con un máximo del 5.75%. Calcula tu sueldo neto tras el impuesto federal, FICA y el 401(k).
Tax year 2026
Última actualización: septiembre 7, 2026
Adónde va realmente tu nómina
La cifra de tu carta de oferta no es la que llega a tu cuenta bancaria. Entre una y otra se interponen el impuesto federal sobre la renta, dos impuestos sobre nómina distintos, casi siempre un impuesto estatal, y lo que hayas decidido destinar a jubilación y prestaciones sanitarias. En un salario estadounidense típico la diferencia va del 20 % al 35 % del bruto.
Salario bruto: tu sueldo o tarifa horaria antes de cualquier retención.
Impuesto federal sobre la renta: se aplica sobre el bruto menos las deducciones antes de impuestos menos tu deducción estándar o detallada, con tramos progresivos.
FICA: Seguridad Social al 6,2 % y Medicare al 1,45 %. Se calculan sobre tu salario bruto íntegro, y por eso un 401(k) no los reduce.
Impuesto estatal sobre la renta: desde nada hasta más del 13 % de la base imponible, según exclusivamente dónde vivas.
El orden en que ocurren los cálculos
Esta es la parte que más se equivoca en las estimaciones de nómina, y cambia el resultado en dinero real.
- Parte del salario bruto. Sueldo anual, o tarifa horaria × horas × 52.
- Aplica FICA sobre el bruto completo. Seguridad Social al 6,2 % hasta la base de cotización, Medicare al 1,45 % sin tope. Las deducciones antes de impuestos no reducen esto.
- Resta las deducciones antes de impuestos: 401(k) tradicional, primas de seguro médico, aportaciones a HSA y FSA.
- Resta la deducción estándar o detallada. Lo que queda es tu base imponible.
- Aplica los tramos progresivos a esa base imponible, banda por banda.
- Resta el impuesto estatal y después cualquier deducción posterior a impuestos.
Colocar el paso 2 en el lugar equivocado es el error clásico: tratar una aportación al 401(k) como si también recortara la Seguridad Social y Medicare. No lo hace. Solo te ahorra impuesto sobre la renta.
Tipo marginal frente a tipo efectivo
«Me subieron el sueldo y eso me metió en un tramo más alto, así que me llevo menos a casa» es uno de los mitos más persistentes de las finanzas personales. No es así como funcionan los tramos.
Los tramos se aplican por porciones. Si el tramo del 22 % empieza en 50.400 $ de base imponible, solo los dólares por encima de 50.400 $ tributan al 22 %. Todo lo que queda por debajo sigue tributando al 10 % y al 12 %. Una subida de sueldo nunca reduce tu sueldo neto.
Tipo marginal
El tipo sobre tu siguiente dólar ganado. Es el número que importa al decidir si compensa un turno extra, un bonus o una aportación mayor al 401(k).
Tipo efectivo
Impuestos totales divididos entre el bruto: tu media real. Siempre inferior al marginal, normalmente por mucho. Es la respuesta honesta a «¿qué porcentaje pago?».
La calculadora muestra los dos, porque responden a preguntas distintas.
Seguridad Social y Medicare, con precisión
Seguridad Social (6,2 %) se aplica solo hasta una base anual de cotización que sube cada año. Si ganas por encima, el impuesto simplemente deja de aplicarse el resto del año, y por eso algunos salarios altos ven crecer su nómina en noviembre o diciembre.
Medicare (1,45 %) no tiene tope alguno. Todos los dólares de salario están sujetos.
Medicare adicional (0,9 %) entra en juego sobre salarios por encima de 200.000 $ para declarantes solteros y 250.000 $ para casados en declaración conjunta. A diferencia de casi todo lo demás en el código fiscal, estos umbrales están fijados por ley y no se ajustan a la inflación, así que cada año más gente los cruza.
Tu empresa paga un 6,2 % y un 1,45 % equivalentes por su cuenta. Nunca aparece en tu nómina, pero forma parte de lo que cuestas, y si eres autónomo pagas las dos mitades tú mismo como impuesto de autoempleo.
Los nueve estados sin impuesto sobre los salarios
Alaska, Florida, Nevada, Nuevo Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming no retienen impuesto sobre la renta de tus salarios. En un sueldo de 75.000 $ eso suele valer entre 2.000 y 4.000 $ al año frente a un estado de fiscalidad media.
Dos de ellos necesitan un asterisco. Nuevo Hampshire gravó históricamente intereses y dividendos, aunque no los salarios. Washington grava las ganancias de capital, pero no los salarios, así que para un asalariado es un estado sin impuesto.
No es dinero gratis. Los estados sin impuesto sobre la renta recaudan por otras vías: impuesto sobre ventas más alto, impuesto sobre bienes inmuebles notablemente mayor, o cánones sobre petróleo y gas. Texas y Nuevo Hampshire en particular tienen algunos de los tipos efectivos de propiedad más altos del país. Compara la carga fiscal total, no solo la línea del impuesto sobre la renta.
Cómo recuperar más de tu propio dinero
1. Aporta lo suficiente para llevarte toda la aportación de la empresa
La aportación equivalente del empleador es una rentabilidad inmediata y garantizada sobre lo que pones. Dejarla sin reclamar es el error común más caro de las finanzas personales estadounidenses. Sube tu porcentaje de 401(k) en la calculadora y verás bajar a la vez tu factura fiscal y tu neto: el ahorro de impuestos compensa parte de la aportación.
2. Usa una HSA si tienes un plan de salud que la permita
La HSA es la única cuenta que entra antes de impuestos, crece libre de impuestos y sale libre de impuestos para gastos médicos. Además, las aportaciones hechas por nómina evitan FICA, cosa que un 401(k) no logra.
3. Arregla tu W-4 en vez de perseguir una gran devolución
Una devolución grande significa que le prestaste dinero al Estado al 0 % durante un año. Si tu devolución es sistemáticamente de cuatro cifras, ajustar el W-4 traslada ese dinero a tus nóminas, donde puede generar intereses o amortizar deuda.
4. Modela el estado antes de aceptar el puesto
Una oferta de traslado con el mismo salario puede valer miles más o menos según el estado. Compara el mismo bruto en dos páginas estatales antes de negociar, y ten en cuenta el impuesto sobre la propiedad y el coste de vida, no solo la línea del impuesto sobre la renta.
Por qué esto no coincidirá exactamente con tu nómina
Esta calculadora aplica directamente las tablas fiscales anuales. Tu empresa hace algo distinto: usa las tablas de retención de la Publicación 15-T del IRS, guiadas por el formulario W-4 que rellenaste, para estimar tu deuda anual y repartirla entre tus nóminas.
Ambos métodos quedan cerca pero rara vez coinciden. La diferencia es lo que aparece como devolución o como saldo a pagar al presentar la declaración.
En concreto, esta calculadora no modela:
- Retención adicional, ajustes por varios empleos o por cónyuge de tu W-4
- Créditos fiscales: crédito por hijos, créditos educativos, crédito por ingresos del trabajo
- Impuestos locales de ciudad o condado (Nueva York, Filadelfia y muchos municipios de Ohio)
- Deducciones, exenciones y créditos específicos de cada estado
- Bonus retenidos al tipo suplementario fijo del 22 %
- Embargos salariales, cuotas sindicales o prestaciones propias de la empresa
Úsala para comparar escenarios —una subida, un cambio de estado, una aportación mayor al 401(k)— donde lo que importa es la diferencia y los pequeños errores absolutos se anulan. Para una cifra exacta, la autoridad son tu nómina y el estimador de retenciones del IRS.
Cómo lo calculamos
- Método
- US payroll withholding, tax year 2026
- Fórmula
-
FICA = min(gross, 184,500) × 6.2% + gross × 1.45% + max(0, gross − additional-Medicare threshold) × 0.9%, all on FULL gross. Taxable income = gross − pre-tax deductions − standard (or itemized) deduction. Federal tax = graduated brackets applied slice by slice to that taxable income. Take-home = gross − federal − FICA − state − pre-tax − post-tax. - Fuente
- Federal brackets and standard deduction from the IRS inflation adjustments for tax year 2026 (Rev. Proc. 2025-32), cross-checked against the Tax Foundation 2026 bracket tables. Social Security wage base of $184,500 from the SSA 2026 COLA fact sheet. FICA rates and the statutory (non-indexed) Additional Medicare thresholds from IRS Topic no. 751. State treatment from the Tax Foundation 2026 state income tax tables. All figures live in config/paycheck_tax.php.
- Limitaciones
- All 51 jurisdictions are modelled: 9 states with no wage income tax, 14 flat-rate states, and 28 graduated jurisdictions (26 states plus DC) computed from their full published 2026 brackets, each with its own standard deduction and personal exemption or credit — including Connecticut’s exemption taper — and worked from state AGI rather than federal taxable income, because state deductions are their own and mostly far smaller than the federal one. What is still NOT modelled: local city and county income taxes (New York City, Philadelphia, many Ohio municipalities), state-specific credits and dependent allowances, W-4 extra withholding and multi-job adjustments, federal tax credits, and the 22% supplemental rate on bonuses. State brackets are keyed single / married-jointly only, so married-filing-separately and head-of-household fall back to the single table. Your employer withholds using IRS Publication 15-T tables, so a real payslip will differ. Not modelled at all: W-4 extra withholding and multi-job adjustments, tax credits, local city/county income taxes, and the 22% supplemental rate on bonuses. Your employer withholds using IRS Publication 15-T tables, so a real payslip will differ.
- Última revisión
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Paycheck calculator by state
State income tax is the biggest swing factor in take-home pay. Nine states take none of it.