Calculateur d'Amortissement
Échéancier complet avec dates réelles, versements supplémentaires et intérêts économisés
Astuces Rapides
- An extra payment made in year 1 saves far more interest than the same amount paid in year 20.
- Biweekly payments work because 26 half-payments equal 13 monthly payments, not 12.
- This schedule covers principal and interest only — property tax, insurance and PMI are separate.
Paiement Mensuel
| Année | Paid | Intérêts | Capital | Solde |
|---|---|---|---|---|
| 2026 | $7,900.85 | $6,758.52 | $1,142.33 | $248,857.67 |
| 2027 | $18,962.04 | $16,091.22 | $2,870.82 | $245,986.86 |
| 2028 | $18,962.04 | $15,898.96 | $3,063.08 | $242,923.78 |
| 2029 | $18,962.04 | $15,693.82 | $3,268.22 | $239,655.55 |
| 2030 | $18,962.04 | $15,474.94 | $3,487.10 | $236,168.45 |
| 2031 | $18,962.04 | $15,241.40 | $3,720.64 | $232,447.82 |
| 2032 | $18,962.04 | $14,992.22 | $3,969.82 | $228,478.00 |
| 2033 | $18,962.04 | $14,726.36 | $4,235.68 | $224,242.32 |
| 2034 | $18,962.04 | $14,442.69 | $4,519.35 | $219,722.97 |
| 2035 | $18,962.04 | $14,140.02 | $4,822.02 | $214,900.94 |
| 2036 | $18,962.04 | $13,817.08 | $5,144.96 | $209,755.98 |
| 2037 | $18,962.04 | $13,472.51 | $5,489.53 | $204,266.45 |
| 2038 | $18,962.04 | $13,104.87 | $5,857.17 | $198,409.28 |
| 2039 | $18,962.04 | $12,712.60 | $6,249.44 | $192,159.84 |
| 2040 | $18,962.04 | $12,294.06 | $6,667.98 | $185,491.86 |
| 2041 | $18,962.04 | $11,847.50 | $7,114.54 | $178,377.32 |
| 2042 | $18,962.04 | $11,371.02 | $7,591.02 | $170,786.30 |
| 2043 | $18,962.04 | $10,862.64 | $8,099.40 | $162,686.90 |
| 2044 | $18,962.04 | $10,320.21 | $8,641.83 | $154,045.06 |
| 2045 | $18,962.04 | $9,741.45 | $9,220.59 | $144,824.47 |
| 2046 | $18,962.04 | $9,123.93 | $9,838.11 | $134,986.35 |
| 2047 | $18,962.04 | $8,465.05 | $10,496.99 | $124,489.36 |
| 2048 | $18,962.04 | $7,762.05 | $11,199.99 | $113,289.37 |
| 2049 | $18,962.04 | $7,011.96 | $11,950.08 | $101,339.29 |
| 2050 | $18,962.04 | $6,211.64 | $12,750.40 | $88,588.90 |
| 2051 | $18,962.04 | $5,357.73 | $13,604.31 | $74,984.58 |
| 2052 | $18,962.04 | $4,446.62 | $14,515.42 | $60,469.16 |
| 2053 | $18,962.04 | $3,474.50 | $15,487.54 | $44,981.62 |
| 2054 | $18,962.04 | $2,437.27 | $16,524.77 | $28,456.84 |
| 2055 | $18,962.04 | $1,330.57 | $17,631.47 | $10,825.37 |
| 2056 | $11,061.19 | $235.82 | $10,825.37 | $0.00 |
Dernière mise à jour: août 21, 2026
Calculateur d'amortissement : chaque mensualité, capital et intérêts
Un tableau d'amortissement montre, échéance par échéance, où va réellement votre argent. Sur un prêt à taux fixe, toutes les mensualités sont identiques, mais leur composition change chaque mois : intérêts dominants au début, capital dominant à la fin. Ce calculateur génère le tableau complet avec de vraies dates, pour retrouver n'importe quelle échéance.
Exemple : 250 000 $ à 6,5 % sur 30 ans représente 1 580,17 $ par mois et 318 861 $ d'intérêts, soit plus que le prêt lui-même. En ajoutant 200 $ par mois, vous économisez environ 85 000 $ et terminez plus de 6 ans plus tôt.
Comment la mensualité est calculée
Mensualité = P × [ r(1+r)n ] ÷ [ (1+r)n − 1 ]
- P — le montant emprunté (capital)
- r — le taux d'intérêt mensuel, soit le taux annuel divisé par 12
- n — le nombre total de mensualités (années × 12)
Chaque mois, les intérêts portent sur le capital restant dû. Ce qui reste de la mensualité après les intérêts rembourse le capital. Comme le solde diminue, les intérêts diminuent aussi et, la mensualité étant fixe, la part de capital augmente mécaniquement.
Trois façons de payer moins d'intérêts
Versement mensuel supplémentaire
La méthode la plus fiable. Chaque euro supplémentaire rembourse directement du capital et supprime tous les intérêts futurs qu'il aurait générés.
Paiements bimensuels
Payer la moitié de la mensualité toutes les deux semaines revient à 13 mensualités par an au lieu de 12. Cette mensualité supplémentaire réduit souvent un prêt de 30 ans de 4 à 6 ans.
Remboursements anticipés
Une prime affectée au capital supprime les intérêts sur toute la durée restante. Le moment compte : la même somme vaut bien plus en année 2 qu'en année 20.
Ce que ce tableau n'inclut pas
Charges annexes. Taxe foncière, assurance habitation et charges de copropriété se paient à côté du prêt mais ne font pas partie de l'amortissement.
Frais financés. Si des frais de dossier ont été intégrés au prêt, ajoutez-les au montant emprunté ci-dessus.
Taux variable. Le calcul suppose un taux fixe sur toute la durée ; un prêt à taux variable change à chaque révision.
Pourquoi faire confiance à ce calculateur ?
Exactitude : il utilise la formule d'amortissement standard employée par les prêteurs.
Confidentialité : rien n'est enregistré ni transmis. Le calcul s'exécute entièrement dans votre navigateur.
Exportable : téléchargez le tableau complet en CSV ou PDF, ou utilisez Copier le lien pour conserver votre scénario exact.